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受托理財(cái)客戶回報(bào)率全球領(lǐng)先

杭州工商信托創(chuàng)造“零風(fēng)險(xiǎn)”紀(jì)錄

來(lái)源：杭州日?qǐng)?bào)

最近，杭州工商信托的一款集合信托產(chǎn)品進(jìn)行期中分配，為投資者帶來(lái)了44%的年化收益率。在今年全球投資市場(chǎng)普遍不景氣的環(huán)境下，杭州工商信托的投資收益讓投資者感到滿意。

堅(jiān)持穩(wěn)健的投資，一直是這家信托公司的獨(dú)特風(fēng)格。記者了解到，從2003年開始通過(guò)杭州工商信托理財(cái)?shù)目蛻?，有很多早已?shí)現(xiàn)了本金翻番。

客戶回報(bào)率全球領(lǐng)先

從2004年以來(lái)，在集合信托的客戶回報(bào)率排名上，杭州工商信托始終名列前茅。去年，該公司的集合信托實(shí)現(xiàn)了11.8%的平均回報(bào)率。丁建萍告訴記者，在去年全球投資市場(chǎng)不景氣的背景下，這個(gè)收益已經(jīng)相當(dāng)不錯(cuò)。事實(shí)上，這個(gè)收益率也已經(jīng)大大超越了去年全球排名靠前的對(duì)沖基金平均8%-9%的收益率。“今年全球的經(jīng)濟(jì)環(huán)境也不好，但是我們有自信，今年給客戶的回報(bào)率不會(huì)差。”丁建萍信心十足地說(shuō)，截至第三季度，該公司實(shí)現(xiàn)的客戶回報(bào)率已經(jīng)接近9%，而最近有一款產(chǎn)品更是實(shí)現(xiàn)了44%的高收益。

從2003年以來(lái)，該公司實(shí)現(xiàn)的年平均回報(bào)率大約在7%-10%，這也牢牢抓住了很多客戶的心。記者了解到，有一位客戶從2003年開始委托杭州工商信托進(jìn)行理財(cái)，通過(guò)復(fù)利投資的方式，她的本金早已經(jīng)實(shí)現(xiàn)翻番。

記者了解到，該公司的老客戶流失率極少，而新客戶大多是老客戶介紹，每年大約會(huì)增加三分之一的新客戶。目前信托依然沒(méi)有放開異地銷售，但是一些省外的客戶慕名遠(yuǎn)道而來(lái)購(gòu)買杭州工商信托的產(chǎn)品，這些外地客戶有的甚至遠(yuǎn)在黑龍江。

杭州工商信托的個(gè)人客戶平均投資金額已經(jīng)高達(dá)700萬(wàn)元以上，有些客戶甚至?xí)粩S千金，一筆單子就是幾千萬(wàn)甚至上億元。很多客戶是從事實(shí)體經(jīng)濟(jì)的，他們希望把從實(shí)體經(jīng)濟(jì)上賺來(lái)的錢放在一個(gè)相對(duì)穩(wěn)妥的地方，而不是再去進(jìn)行高風(fēng)險(xiǎn)的投資。對(duì)于這些客戶而言，穩(wěn)定的增值是首要目標(biāo)。

所有產(chǎn)品均安全兌付

信托，在很多人眼里，并不是一個(gè)低風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)品，因?yàn)楦呤找婵偸前殡S著高風(fēng)險(xiǎn)，國(guó)內(nèi)的信托產(chǎn)品也不乏發(fā)生兌付風(fēng)險(xiǎn)的案例。一直以來(lái)，信托只面向有一定資產(chǎn)并且有一定風(fēng)險(xiǎn)承受能力的投資者發(fā)行。但是，杭州工商信托成立25年來(lái)，卻始終保持著這樣一項(xiàng)紀(jì)錄：從來(lái)沒(méi)有一款產(chǎn)品未能實(shí)現(xiàn)最初的收益預(yù)期。

潮水退去后，才知道誰(shuí)在裸泳。最近隨著房地產(chǎn)市場(chǎng)調(diào)控的不斷深入，國(guó)內(nèi)信托業(yè)出現(xiàn)一些兌付的風(fēng)險(xiǎn)。在前不久，杭州工商信托召開內(nèi)部會(huì)議，風(fēng)險(xiǎn)管理部的負(fù)責(zé)人很肯定地保證，所有項(xiàng)目均在健康運(yùn)行的軌道上。

對(duì)宏觀環(huán)境的研判總體正確，是該公司能在近幾年避開全球金融危機(jī)風(fēng)暴的重要原因。“我們有自己的研究團(tuán)隊(duì)，更有合作伙伴摩根士丹利經(jīng)濟(jì)專家。”丁建萍說(shuō)，在很早以前，該公司就已經(jīng)不再涉足股票市場(chǎng)，而在2008年到2009年那輪房地產(chǎn)市場(chǎng)的調(diào)整中，該公司及時(shí)抓住機(jī)會(huì)，提高了項(xiàng)目選擇和伙伴選擇的標(biāo)準(zhǔn)，更好地控制了房地產(chǎn)信托的風(fēng)險(xiǎn)。杭州工商信托只跟二線藍(lán)籌的房地產(chǎn)企業(yè)合作，這樣的產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較低，又能為客戶創(chuàng)造較好的收益。

不去追趕那些潮起潮落帶起的浮沫，緊緊抓住實(shí)體經(jīng)濟(jì)的脈動(dòng)，這也是杭州工商信托能夠始終穩(wěn)健運(yùn)作的重要原因。“我們關(guān)注藝術(shù)品投資和寶石投資已經(jīng)很多年了，在這幾年里，這塊市場(chǎng)漲得很瘋狂。但是我們還沒(méi)有看懂這個(gè)市場(chǎng)，漲得再瘋狂我們也只是旁觀。”丁建萍說(shuō)，不懂的市場(chǎng)絕不輕易涉足，這是控制風(fēng)險(xiǎn)的一個(gè)重要原則。

而其強(qiáng)大的風(fēng)險(xiǎn)管理能力，是實(shí)現(xiàn)“零風(fēng)險(xiǎn)”紀(jì)錄的重要保證。高收益伴隨高風(fēng)險(xiǎn)，這是市場(chǎng)的一般邏輯。但信托投資方式靈活多樣，可以同時(shí)運(yùn)用于實(shí)業(yè)、資本市場(chǎng)等領(lǐng)域，在控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下可以涉及許多投資渠道。作為信托界較早提出并實(shí)踐實(shí)業(yè)領(lǐng)域組合投資管理的信托公司，早在2003年，杭州工商信托即通過(guò)信托模式收回杭橡的國(guó)有控股權(quán)，這一全國(guó)首個(gè)外資股權(quán)收購(gòu)和受益權(quán)轉(zhuǎn)讓信托產(chǎn)品可謂開創(chuàng)了信托參與購(gòu)并的先河。杭州中策橡膠股權(quán)投資信托項(xiàng)目在五年多時(shí)間內(nèi)，為投資者帶來(lái)了8%的年化收益率。

兼并收購(gòu)將成為新重點(diǎn)

2003年，杭州工商信托創(chuàng)造了多個(gè)業(yè)內(nèi)的“第一”：全國(guó)第一個(gè)陽(yáng)光私募產(chǎn)品、第一個(gè)股權(quán)投資類信托、第一個(gè)銀信合作類產(chǎn)品。如今，陽(yáng)光私募類產(chǎn)品和銀信合作類產(chǎn)品已經(jīng)成為國(guó)內(nèi)信托業(yè)的主流產(chǎn)品，而杭州工商信托卻毅然告別了這些可以輕松帶來(lái)規(guī)模的產(chǎn)品，只專心做主動(dòng)管理型的金融工具系統(tǒng)集成商。

中國(guó)信托業(yè)協(xié)會(huì)公布的最新數(shù)據(jù)顯示，截至2011年三季度末，我國(guó)信托資產(chǎn)規(guī)模已超4萬(wàn)億元。在全國(guó)4萬(wàn)億的信托資產(chǎn)中，杭州工商信托的規(guī)模實(shí)在并不起眼。但是做100億元投資業(yè)務(wù)和做100億元融資業(yè)務(wù)實(shí)在是有著天壤之別，無(wú)論在盡職調(diào)查、項(xiàng)目管理，還是在客戶投資回報(bào)、信托公司本身收益及能給交易伙伴提供的服務(wù)等方面都有著極大區(qū)別，盲目攀比規(guī)模只會(huì)給信托行業(yè)帶來(lái)更投機(jī)的心態(tài)。截至2010年底，杭州工商信托已成功運(yùn)作49只信托產(chǎn)品，已清算信托資產(chǎn)規(guī)模超過(guò)190億元。

大未必美，小未必不佳。杭州工商信托不做“通道型”業(yè)務(wù)，而專注于信托基金及單個(gè)項(xiàng)目投融資等由受托人進(jìn)行積極管理的信托業(yè)務(wù)。截至2010年末，該公司主動(dòng)管理類信托資產(chǎn)占存續(xù)信托資產(chǎn)規(guī)模比例為84.7%，遠(yuǎn)高于行業(yè)平均水平。走精品路線、始終面向高端市場(chǎng)，讓杭州工商信托在眾多的信托公司中脫穎而出。“中國(guó)最具成長(zhǎng)性信托公司”、“年度最佳主動(dòng)管理信托公司”、“中國(guó)優(yōu)秀信托公司”，這是杭州工商信托近一年來(lái)收獲的各種榮譽(yù)。

堅(jiān)持“受人之托，代人理財(cái)”，有所為，有所不為。“打造國(guó)內(nèi)領(lǐng)先的、具有鮮明專業(yè)特色的信托資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)”是該公司制定的戰(zhàn)略目標(biāo)。據(jù)悉，該公司將在深化現(xiàn)有信托業(yè)務(wù)的同時(shí)，將業(yè)務(wù)重點(diǎn)逐步轉(zhuǎn)向?qū)嶓w經(jīng)濟(jì)的收購(gòu)兼并，如海洋經(jīng)濟(jì)、能源領(lǐng)域、節(jié)能環(huán)保、消費(fèi)領(lǐng)域和高科技等行業(yè)，都是該公司未來(lái)看好的領(lǐng)域。