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(一)具有2年以上投資經(jīng)歷,且滿足以下條件之一:
家庭金融凈資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元;
家庭金融資產(chǎn)不低于500萬(wàn)元;
近3年本人年均收入不低于40萬(wàn)元。 -
(二)最近1年末凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元的法人單位。
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(三)金融管理部門視為合格投資者的其他情形。
最近購(gòu)買公司理財(cái)產(chǎn)品的客戶會(huì)發(fā)現(xiàn)認(rèn)購(gòu)流程不再是簽一下合同這么“簡(jiǎn)單”了,現(xiàn)場(chǎng)錄像、電話錄音,各種技術(shù)手段都登場(chǎng)了。這么大陣仗,是為什么呢?
杭州工商信托作為浙江轄區(qū)內(nèi)的試點(diǎn)單位,現(xiàn)已全面開(kāi)展了信托產(chǎn)品銷售錄音錄像工作。銷售經(jīng)理會(huì)邀請(qǐng)客戶到指定的安裝有錄像設(shè)備的簽約室進(jìn)行簽約,或請(qǐng)客戶通過(guò)撥打400錄音電話來(lái)進(jìn)行銷售過(guò)程錄音,對(duì)客戶身份進(jìn)行確認(rèn),對(duì)所購(gòu)買的信托產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行充分提示,在得到客戶確認(rèn)后方可完成簽約。通過(guò)錄音錄像的過(guò)程,實(shí)現(xiàn)產(chǎn)品銷售透明公開(kāi),切實(shí)規(guī)范理財(cái)產(chǎn)品銷售、投資和經(jīng)營(yíng)行為。
到公司現(xiàn)場(chǎng)簽約?
???? 銷售經(jīng)理上門簽約(工作時(shí)間)?
??????????????? 銷售經(jīng)理上門簽約(非工作時(shí)間)?????????????
如銷售經(jīng)理在非工作時(shí)間上門服務(wù)為您簽約,同樣采用在簽約過(guò)程中回?fù)芄?/span>400電話的方式,以免提通話方式記錄銷售經(jīng)理與您的銷售過(guò)程。